Wie beantrage ich eine American Express – Blue Card?

Die American Express Blue Card bietet trotz ihres kostenfreien Basisangebots eine Reihe attraktiver Vorteile, die weit über eine Standard-Kreditkarte hinausgehen.

Zum einen sammeln Karteninhaber mit jedem umsatzbasierten Punktesystem für jeden Euro Umsatz 1 Membership Rewards®-Punkt, den sie flexibel für Flüge, Hotels, Einkaufsgutscheine oder Partnerprogramme einlösen können.

Es gibt keine Mindestumsatzanforderung und kein Ablaufdatum für gesammelte Punkte, sofern mindestens ein Punkt pro Jahr verbucht wird.

Die Karte beinhaltet darüber hinaus einen kostenlosen Reiseversicherungsschutz für Reiserücktritt und Gepäckverspätung, sofern mindestens 50 % der Reisekosten mit der Karte beglichen wurden.

Ein weiteres Schmankerl ist die Kontaktlosfunktion sowie die 3‑D‑Secure-Registrierung, die das Online-Shopping noch sicherer macht.

Insgesamt ist die Blue Card ideal für Einsteiger, Gelegenheitsnutzer und alle, die von Punkteprogrammen ohne Zusatzkosten profitieren möchten.

Wie lange dauert die Analyse?

Der Antragsprozess für die American Express Blue Card ist bewusst vereinfachter als bei gehobenen Amex-Produkten.

Nach Online-Antrag erhalten Sie eine Eingangsbestätigung in der Regel innerhalb von Stunden.

Anschließend startet die automatisierte Bonitätsprüfung, die auf Ihrer Schufa-Auskunft sowie auf Ihren Einkommensangaben basiert.

In den meisten Fällen erhalten Sie bereits nach 24–48 Stunden eine vorläufige Entscheidung per E-Mail.

Wenn alle Angaben stimmen und keine Unklarheiten vorliegen, wird die Karte innerhalb von drei bis fünf Werktagen nach Zusage per Post versandt.

Sollten zusätzliche Unterlagen erforderlich sein – etwa bei selbstständigen Antragstellern ohne festes Gehalt – kann sich die Bearbeitungszeit um weitere zwei bis drei Werktage verlängern.

Dank des statusverfolgbaren Online-Portals behalten Sie den aktuellen Bearbeitungsstand stets im Blick und werden sofort informiert, sobald Ihre Karte verschickt wurde.

Was tun, wenn die Analyse abgelehnt wird?

Obwohl die Blue Card eine relativ niedrige Bonitätshürde hat, kann es gelegentlich zu einer Ablehnung kommen.

In diesem Fall sollten Sie zunächst den Ablehnungsgrund erfragen, den American Express schriftlich mitteilt.

Häufige Ursachen sind eine ungenaue Schufa-Auskunft, fehlende Nachweise oder ein zu hoher Kreditrahmen im Vergleich zu Ihrem Einkommen.

Folgende Schritte empfehlen sich:

1. Unterlagen nachreichen: Reichen Sie z. B. Gehaltsabrechnungen, Arbeitsvertrag oder Mietvertrag nach, um Ihre Einnahmen und Lebenshaltungskosten zu belegen.
2. Kreditrahmen reduzieren: Beantragen Sie einen niedrigeren Verfügungsrahmen, der Ihrer Einkommenssituation besser entspricht.
3. Bonität verbessern: Zahlen Sie offene Ratenkredite oder Dispo-Konten zurück und vermeiden Sie neue Kreditanfragen bei anderen Instituten.
4. Widerspruch einlegen: Innerhalb von sechs Wochen nach Erhalt der Ablehnung können Sie schriftlich Widerspruch einlegen und zusätzliche Erklärungen oder Belege vorlegen.
   Ein zielgerichtetes Nachhaken und eine klare Dokumentation erhöhen Ihre Chancen auf eine erneute Prüfung und mögliche Genehmigung.

Wie beantrage ich die Karte?

Die American Express Blue Card beantragen Sie bequem online über die offizielle Amex-Website oder die Amex-App.

Folgen Sie diesen Schritten:

1. Kartenauswahl: Wählen Sie im Menü „Kreditkarten“ → „Blue Card“ aus.
2. Persönliche Angaben: Füllen Sie das Antragsformular mit Name, Adresse, Geburtsdatum und E-Mail-Adresse aus.
3. Einkommensdaten: Geben Sie Ihr monatliches Nettoeinkommen sowie Ihre Beschäftigungsart (angestellt, selbstständig, freiberuflich) an.
4. Bonitätscheck: Erteilen Sie die Schufa-Abfrage-Erlaubnis.
5. Abschluss: Nach Überprüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail und können über das Online-Portal bei Bedarf weitere Dokumente hochladen.
   Sobald Ihr Antrag freigegeben ist, versendet Amex die Karte kostenlos per Post. Die PIN kommt separat innerhalb von zwei Werktagen nach Versand. Der Status-Tracker in der App hält Sie während des gesamten Prozesses auf dem Laufenden.

Wie entsperre ich die Karte?

Nach Erhalt der physischen Blue Card und der separaten PIN-Zusendung müssen Sie die Karte aktivieren, um sie nutzen zu können.

Hierzu stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung:

• Online-Aktivierung: Melden Sie sich im Amex-Konto an, wählen Sie unter „Kartenverwaltung“ die Blue Card aus und klicken Sie auf „Karte aktivieren“ – anschließend geben Sie Kartennummer und PIN ein.
• Amex-App: Öffnen Sie die App, tippen Sie auf „Meine Karten“, wählen Sie die Blue Card und dann „Aktivieren“. Die Biometrie-Freigabe (Face ID/Touch ID) erhöht die Sicherheit.
• Bankautomat: Führen Sie die Karte einmalig mit PIN an einem Geldautomaten aus – der erste PIN-Einsatz zählt als Aktivierung.
  Nach erfolgreicher Freischaltung ist Ihre Karte sofort für Einkäufe, Online-Zahlungen und Kontaktloses Bezahlen im In- und Ausland bereit.

Nachteile der Karte

Auch wenn die Blue Card kostenlos ist, gibt es einige Einschränkungen, die Sie beachten sollten:

• Keine Lounge-Zugänge: Im Gegensatz zu Premium-Karten entfallen Priority Pass und Centurion-Lounges.
• Begrenzte Versicherungsleistungen: Die Reiseversicherungen sind an einen Mindestumsatz von 50 % der Reisekosten gebunden und bieten keine umfassende Reisekrankenversicherung.
• Punktewert: Die Membership Rewards®-Punkte haben einen niedrigeren Gegenwert im Vergleich zu Premium-Amex-Karten, insbesondere beim Transfer zu Airlines.
• Akzeptanz: Einige Einzelhändler und Online-Shops akzeptieren Amex nicht flächendeckend.
• Transaktionsgebühren: Für Zahlungen in Fremdwährung fällt eine Gebühr von 2,5 % an, was bei Auslandseinsätzen Kosten generiert.

Wichtige Details

Vor der Antragstellung und Nutzung sollten Sie folgende Aspekte kennen:

• Kontaktloses Bezahlen: NFC-fähig und kompatibel mit Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay.
• Kartenlimits: Die verfügbaren Verfügungsrahmen werden individuell festgelegt und können bei Bedarf angepasst werden.
• Punkteverfall: Gesammelte Membership Rewards®-Punkte verfallen nicht, sofern Sie mindestens einen Punkt innerhalb von 12 Monaten sammeln.
• Online-Kontoverwaltung: Echtzeit-Übersicht über Transaktionen, Punkte und Rechnungen im Kundenportal und in der App.
• Kundenservice: Kostenfreie 24/7-Hotline für Fragen rund um Karte, Punkte und Rechnungen.
• Zweitkarte: Gegen eine geringe Gebühr können Sie eine Zusatzkarte für Familienmitglieder oder Mitarbeiter beantragen.

Digitale Funktionen und Sicherheit

Die American Express Blue Card überzeugt durch eine moderne digitale Infrastruktur, die Ihren Zahlungsalltag erheblich vereinfacht.

Über das Online-Kundenportal und die Amex-App stehen Ihnen diese Funktionen zur Verfügung:

• Echtzeit-Transaktionen: Jeder Kartenumsatz wird unmittelbar in der App angezeigt.
• Push-Benachrichtigungen: Sofortmeldungen bei jeder Belastung helfen, fehlerhafte oder unautorisierte Buchungen schnell zu erkennen.
• Belegmanagement: Mit dem OCR-Belegscan digitalisieren Sie Rechnungen und Quittungen für eine einfache Spesenabrechnung.
• Limitsteuerung: Temporäre Anpassung des Verfügungsrahmens bei größeren Anschaffungen.
• Sicherheitsfeatures: EMV-Chip, 3‑D Secure, Contactless Shield; De- und Aktivierung von Online- und Auslandszahlungen in der App.
  Diese Tools sorgen für maximale Kontrolle und Sicherheit, sodass die Blue Card auch als Budget- und Spesenmanagement-Tool glänzt.

Kundenstimmen und Erfahrungen

Viele Nutzer loben die American Express Blue Card als flexiblen Einstieg in die Welt von Amex:

• „Ich schätze besonders die Echtzeit-Übersicht meiner Ausgaben und die Push-Benachrichtigungen – so behalte ich stets den Überblick.“
• „Der Belegscan in der App spart mir enorm viel Zeit bei der Spesenabrechnung für mein kleines Unternehmen.“
• „Die kostenfreie Karte mit Punkteprogramm hat mich überzeugt, ohne Risiko auszuprobieren, wie Amex funktioniert.“
  Kritiker bemängeln gelegentlich die begrenzten Versicherungsleistungen und die Transaktionsgebühren, doch insgesamt überwiegen die positiven Erfahrungen – insbesondere für Online-Shopper und Gelegenheitsnutzer, die Wert auf Digitalisierung legen.

Die American Express Blue Card ist eine kostenfreie, digitale Alltagskarte, die vor allem durch ihr Membership Rewards®-Programm, starke Sicherheitsfeatures und intuitive Online-Tools punktet.

Für Gelegenheitsnutzer, Online-Käufer und Freiberufler, die ohne Grundgebühr in die Welt der Prämien starten möchten, ist sie eine hervorragende Wahl.

Möchten Sie hingegen regelmäßig Reisen, Business-Lounges nutzen oder umfangreiche Reiseversicherungen wünschen, empfiehlt sich ein Upgrade auf eine Premium-Amex-Karte.

Beginnen Sie jetzt die kostenfreie Beantragung, um von Flexibilität, Punktevorteilen und modernem Spesenmanagement zu profitieren – und erleben Sie, wie einfach gutes Finanzmanagement sein kann!